Jak Osiągać Zyski z Kryptowalut - Część 1

Jeśli jesteś gotowy podjąć bardziej konkretne kroki w kierunku osiągania zysków z handlu kryptowalutami, czas rozważyć bardziej szczegółowo, jak zamierzasz to zrobić. Wiele osób inwestuje we właściwe aktywa we właściwym czasie, ale wciąż tracą pieniądze, ponieważ albo nie planują, albo, jeśli to robią, nie trzymają się swojej strategii. Są trzy kwestie, o których musisz zadecydować, zanim zaczniesz:

1. Ile powinienem zaryzykować na kryptowalutach?
2. Jaki jest mój horyzont czasowy (tzn. czy powinienem inwestować długoterminowo lub w krótkim okresie)?
3. Którymi kryptowalutami mam handlować?

Odpowiedź na jedno z tych pytań może mieć wpływ na inne, ale rozważmy je na razie jedno po drugim.

Ile powinienem ryzykować?

Kryptowaluty to niezwykle ryzykowna inwestycja. Tak bardzo ryzykowna, że tak naprawdę powinieneś być przygotowany na to, że wartość jakiejkolwiek kryptowaluty może spaść do zera, zanim będziesz miał szansę wycofać swoją inwestycję.

Nie oznacza to, że nie powinieneś próbować czerpać zysków z kryptowalut. W rzeczywistości, inwestycje, które niosą największe ryzyko, często niosą ze sobą ogromny potencjalny wzrost pozytywnych zysków. Oznacza to, że powinieneś być świadomy tego, w co się pakujesz. Powinieneś także zdawać sobie sprawę, że nie ma sensu przewidywać maksymalnej potencjalnej straty X% - gdyż cała Twoja stawka może przepaść. Prawdę mówiąc, musisz być przygotowany na to, że w najgorszym przypadku stracisz każdy grosz zainwestowany w kryptowaluty. Pytanie "ile zaryzykować?" tak naprawdę jest pytaniem: "ile mogę stracić?".

Doświadczeni inwestorzy zazwyczaj inwestują pewną część swojego płynnego kapitału w aktywa ryzykowne, a pozostałą część w aktywa bezpieczne. Można na przykład umieścić 85% do 90% płynnego kapitału w wyjątkowo bezpieczną inwestycję, taką jak oprocentowane konto w dużym ubezpieczonym banku, lub najlepiej w amerykańskich papierach skarbowych, i poświęcić pozostałe 15% do 10% na bardziej ryzykowne inwestycje. Ze względu na wyjątkowo zmienny charakter kryptowalut, możesz chcieć nie umieszczać wszystkich swoich "ryzykownych" funduszy inwestycyjnych w kryptowalutach, aby być po bezpiecznej stronie.

Istnieją dwie metody, dzięki którym operacja może być mniej ryzykowna:

1. Jeśli zdecydujesz się zainwestować, możesz zainwestować w więcej niż jedną kryptowalutę. Ta dywersyfikacja powinna zmniejszyć ogólne ryzyko.
2. Jeśli zdecydujesz się na handel, możesz skorzystać z usług brokera oferującego gwarantowane stop lossy, i handlować tak małymi ilościami, że w efekcie Twoja inwestycja nie będzie lewarowana lub też delewarowana.

Jaki jest mój horyzont czasowy? Czy powinienem inwestować lub handlować?

Musisz zdecydować, jak długo będziesz gotowy czekać na potencjalne zyski i ile czasu będziesz w stanie poświęcić swoim operacjom. Odpowiedzi na te pytania zadecydują, czy powinieneś być "przedsiębiorcą", czy raczej "inwestorem". Jeśli Twoje ramy czasowe dla transakcji typu in-and-out to minuty, godziny lub kilka dni, prawdopodobnie lepiej sprzedasz kryptowaluty za pośrednictwem brokera i uznasz siebie za przedsiębiorcę, a nie inwestora, jeśli poradzisz sobie z tradingiem. Jeśli jesteś przygotowany na pozostanie w transakcji przez tygodnie, miesiące, a nawet lata, jesteś inwestorem. Istnieją wady i zalety bycia przedsiębiorcą lub inwestorem, które należy rozważyć przed podjęciem decyzji, która ścieżka jest dla Ciebie właściwa:

W niektórych sytuacjach różnice te są niejasne, warto zatem przyjrzeć się kilku przykładom z życia wziętym.

W przypadku A, Pan Inwestor postanawia, że ​​chce skorzystać z potencjalnego długoterminowego wzrostu cen kilku kryptowalut: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin i Monero. Inwestuje równomiernie w każdą z nich, z całkowitą inwestycją w wysokości 5 000 USD, jednocześnie rozumiejąc, że jest to bardzo ryzykowna inwestycja i że może stracić wszystko, lub prawie całą tę kwotę. Otwiera konto u brokera, u którego wszystkie te waluty można kupować i sprzedawać, deponuje 5 000 USD, a następnie kupuje 1 000 USD każdej waluty przy ich aktualnej wartości rynkowej. Płaci prowizję w wysokości 5% od tych zakupów na wymianę, którą akceptuje jako koszt prowadzenia działalności. Planuje wypłacić całą swoją inwestycję w ciągu 2 lat, niezależnie od jej wartości, i wypłaci inwestycję w dowolnej walucie, której wartość wzrośnie o 1 000% przed upływem 2-letniego terminu. Sprawdza swoje portfolio co tydzień i stara się nie myśleć o tym ani nie martwić się o to, przyjmując, że jego wartość inwestycji będzie się mocno wahała.

Pan Inwestor nie chce być traderem, z kilku powodów: chce handlować Monero, który nie jest obecnie oferowany przez większych brokerów. Ma również długoterminowe ramy czasowe i nie chce poświęcać dużo czasu na zarządzanie swoją inwestycją. Kilka minut w tygodniu to wszystko, czego potrzebuje, aby być długoterminowym inwestorem.

W przypadku B, Pani Trader lubi sprawdzać rynek cztery razy dziennie, aby zdecydować, czy kupić lub sprzedać różne aktywa - jest przedsiębiorcą swingowym. Widzi, że większe kryptowaluty takie jak Bitcoin i Ethereum, cieszą się dużym zainteresowaniem i poruszają się w silnych, niestabilnych trendach i sądzi, że są to rynki, w które chce się zaangażować. Otwiera rachunek u brokera oferującego transakcje w Bitcoin i Ethereum, po czym wpłaca 1000 $ - niewielką część jej płynnego kapitału. Korzystając z kompletnej strategii handlowej oraz własnej analizy, kupuje i sprzedaje Bitcoin i Ethereum, kiedy myśli, że pójdą one w górę lub w dół w ciągu następnego dnia. Ryzykuje tylko 1% wartości swojego konta na transakcję i korzysta z twardych stopów, które są wystarczająco szerokie, aby uwzględnić dużą zmienność tych instrumentów. Stara się czerpać zyski z wygranych transakcji, gdy osiągają zysk o co najmniej trzykrotnie większy od zainwestowanej kwoty, a czasami pozostawia część zwycięskich transakcji otwartych w nadziei, że dzięki silnym trendom osiągnie jeszcze większe zyski. Może czerpać korzyści z prawidłowego przewidywania spadku wartości, a także wzrostu cen, ponieważ broker pozwala na transakcje długie i krótkie. Płaci prowizję brokerowi w postaci spreadu różnicowego, gdy wchodzi i wychodzi z każdej transakcji. Każdego wieczoru płaci również opłatę za każdą otwartą pozycję, co zachęca ją do zamknięcia większości transakcji w ciągu zaledwie kilku dni od ich otwarcia. Ma nadzieję, że podwoi swój początkowy depozyt w ciągu 6 miesięcy do 1 roku, ale akceptuje fakt, że korzystając z niegwarantowanych stop lossów, ​​w razie awarii cenowej może stracić większą część swojego kapitału w ciągu kilku sekund. Z tego powodu jest bardzo zainteresowana możliwością zakupu opcji na Bitcoin i Ethereum, które powinny pojawić się za jakiś czas, w 2017 lub 2018 roku.

Pani Trader nie chce być inwestorem, ponieważ czuje się dobrze wykwalifikowanym handlowcem, który i tak już co kilka godzin każdego dnia spędza czas na monitorowaniu rynków, więc może również dodać główne kryptowaluty do swojej listy aktywów do monitorowania. Uważa także, że może osiągnąć większy zysk na krótszych transakcjach niż na długoterminowych inwestycjach.

Te przykłady powinny pomóc Tobie zorientować się, czy inwestycja lub handel lepiej Tobie odpowiadają. Jaki rodzaj strategii i stylu życia bardziej do Ciebie pasuje? Z dużym prawdopodobieństwem można powiedzieć, że jeśli nie handlowałeś już wcześniej, lepiej zostać długoterminowym inwestorem. Jeśli nie jesteś już kompetentnym traderem w innych aktywach, bardzo mało prawdopodobne jest, że będziesz zarabiał więcej pieniędzy na głównych kryptowalutach niż inwestując w nie. Ponieważ inwestowanie jest prawdopodobnie najlepszym rozwiązaniem, następna sekcja wyjaśni "jak" inwestować w kryptowaluty, a sekcja po tym zrobi to samo w odniesieniu do kryptowalut transakcyjnych.